загрузка...

4.1. Юридический и экономический ПОДХОДЫ К понятию «контракт». Классификация контрактов


I Іонятнс «контракт ¦ занимает центральное место н институциональной экономической георіні. Посредством контракта осуществляется передача праи собственности на блат.
Контракт н юридическом смысле это соглашение, догонор. устанавливающий гражданские прана и обязанности сторон и оговаривающим сроки дсііствпя соглашения. Под контрактом понимаются также гражданское нрапоот ношение, ноанпкаюшее из догонора. и документ, в котором изложено содержание контракта, заключен-ного в письменной форме. Те формы контракта, которые известны сейчас. это сравнительно недавнее явление. Контракты как обязывающие соглашения, защищенные законом, появляются только в XVI веке. Нснтра.тміос значение для эффективного использования ресурсов имеет нрпнннн свободы контракта, который означает в том числе и право не заключать контракт: никто не может заставит!. индивида взять на себя какое-либо обязательство. Эта свобода заключения контракта позволяет част ному собственнику передавать правомочие тому лицу, которое ценит en» наиболее высоко. Принцип свободы договора — это одно из основных начал российского гражданского законодательства (ст. 1 I К РФ).
Конт ракт ы в экономической теории рассматриваются не только как чисто рыночные договоры, господствующие на рынке совершенной конкуренции. но и как «от ношение», которое стороны стремя тся поддерживать. Впервые подход к контрактам как к отношениям был предложен Ойгоно.м фон Вем-Ваверко.м.
І Інсттггуцпонал мыи экономическая теория ст арается объяснить многообразие форм контрактных отношений на основе различий трансакционных издержек п деловой практики при стремлении экономических НІЧЧІ roll ( III! III ! ь уронень этих издержек. 11|юблема контрактом и снизанных с ними трансакциоиных издержек основы настси на формировании формальных и неформальных нра- вид, которые:тгп издержки снижают (иди наоборот увеличивают), что создает основания ятя возникновения проблемы полноты и неполно- 11.1 кон трактов. І Істочником правил является общество, далее они опускаются на уронен і» прав собственности и затем на уровень индивидуальных контрактов.
Контракты отражают структуру стимулов и аитпе і имулов, коренящуюся в структуре прав собст венност и и механизмов их обеспечения. Таким образом, набор альтернат ив. от крывающихся перед трюками, и те формы организации, которые они создают при заключении конкретных контрактов, зависят от ст руктуры прав собственности.
Пели бы стороны сделки могли заключи ть полный (шш. complete) контракт, который четко определял бы. что должна делать каждая сторона при любых обстоятельствах, и распределял издержки и выгоды при любых случайностях, а также н|Х'лусматрниал санкции в случае неисполнения обязательств одной из сторон, то никаких проблем с ре-ализацией сделки и мотивацией ее участников не возникало бы. Однако требования к полному конт ракту очень строгие, а значит, практически невыполнимые.
Причины неполноты контрактов:
ограниченность предвидения человека, который не может предусмотреть все непредвиденные обстоя тельс тва;
издержки осуществления расчетов и переговорен» при заключении контрактов;
неточность и сложность языка, которым написаны контракты:
определенная деятельность или информации, оказывающая существенное влияние на выгоду, которую получают стороны, может оказаться пе наблюдаемой третьей стороной и не поддающейся проверке в суде. Поэтому стороны при заключении конт рактов оставляют пробелы, которые будут заполнены, когда настанет время >ч. і и внесения изменений.
Неполные контракты позволяют сторонам гибко реагировать на непредвиденные обстоятельства, но одновременно создают проблему несовершенства обязательств договаривающихся сторон и опасность пост - контрактного оппортунизма. Поэтому когда стоит выбор между более или менее полным конт рактом, то при подготовке этого контракта всегда достигается некий компромисс между защитой от оппортунистического поведения, с одной стороны, и способной ыо гибко приспосабливаться к меняющимся обстоятельствам с другой.
Описанные выше причины неполноты контракта можно определить одним понятием — «ограниченная рациональность» экономических агентов, которое ввел в научный оборот Г. Саймон, утверждавший, что разум человека это ограниченный ресурс и его также нужно экономить.
Хозяйственная практика выработала три основных типа контракта, каждый нз которых имеет определенные свойства и свою преимущественную область применения.
Таблица 4. / Основные типы контрактов Свойств» Тип контракта классический неоклассический ОТНОПІСІІЧССКИЙ Полнота 1ІОЛНЬНІ 1 Ісволвміі 1 Існолнмі) Формалнзованшкть Явный Явный і Ісяввмн Частота Разовый Случайный Регулярный Гарант Государство Трет ья сторона Контрагенты
Классический контракт носит безличный характер, п его отличительной чертой является присутствие четко оговоренных пунктов («если... то»). Поэтому все возможные будущие события сводя гея в нем к настоящему моменту. В классическом контракте не имеет значения личность контрагента — его участником может быть любой. Классический контракт тяготеет к стандартизации. Записанные условия сделки имеют в нем перевес над устными, основной акцент делается на формальных документах. С выполнением сделки он прекращает существование. Способ организации сделки рынок. Контракт носит двусторонний характер: четко оговариваются санкции за нарушение контракта, а все споры по нему решаются в суде. В основе этого типа контракта лежит классическое договорное право. Примером классического контракта могут служить контракт на поставку или конт ракт на покупку.
Неоклассический контракт - это долговременный контракт в условиях неопределенности. 11с все будущие события могут быть оговорены н качестве условий при его подписании. Оптимальную адаптацию к некоторым событиям невозможно предвидеть, пока они не произойдут. Поэтому участники такого контракта соглашаются на привлечение третейской стороны, решение которой обязуются выполнить в случае наступления неоговоренных в контракте событий, поэтому контракт приобретает трехсторонний характер. Споры но нему решаются не судом, а органами арбитража. Способ организации сделки при неоклассическом контракте — гибридная (смешанная) (форма. І Ірпмером неоклассического контракта может служить трудовое соглаш е и ие.
Гибридная форми сделки - это специализированный способ организации сделки (governance structure), сочетающий в себе как элементы рынка,так и иерархии (или планирования и административного управления), применяющийся в условиях достаточно сильной двусторонней зависимости контрагентов и предполагающий достижение компромисса между интенсивностью стимулов и возможностью приспособления к непредвиденным обстоятельствам. ІІонятие «гибридной формы сделки» предложил О. Уильямсон.
И качестве примерив гибридных форм сделки можно привести:
долгосрочные контракты (на .40 и более лет), заключаемые, к примеру, между злект|юстанцпсй и угледобывающей станцией;
эксклюзивные дилерские контракты — соглашения о том, что покупатель будет покупать весь товар данного тина только у одного продавца и воздерживаться от покупки конкурирующих товаров;
связанные продажи (англ. tie-in sales), при которых продажа организуется таким образом, что покупатель ие может приобрести нужные ему товар и услуги, не приобретая чего-либо еще у данного производителя. І Іапримср. продажа продукции черезсетьэксклюзивныхдн- леров вынуждает потребителей приобретать дополнительные услуги в этой же сети;
франчайзинг — контракт, предоставляющий независимому лицу право использовать торговую марку и методы организации бизнеса материнской компании на определенный срок (обычно на 20 лет, а в России — на 15 лет). За это право инвестор платит первоначальный взнос и роялти (royalty), т. е. компенсацию за использование патентов, авторских прав, природных ресурсов и других видов собственности, выплачиваемую в виде процента от стоимости проданных товаров и услуг, при производстве которых использовались па-тенты, авторские нрава и др.
4. Отношенченскнй (имплицитный (implicit contract), или обязательственный), контракт используется в условиях долговременных, сложных, взаимовыгодных отношений между сторонам и. Обоюдная заинтересованность в продолжении отношений здесь играет решающую роль. Дискретность отношений, присущая двум предыдущим формам контрактов, здесь полностью ис чезает — отношения становятся непрерывными. Неформальные условия имеют перевес над формальными пунктами, иногда договор вообще не оформляется в виде документа. .Личность участников здесь приобретает решающее значение. Поэтому споры разрешаются непутем обращения к формальному закону или авторитету третейского липа, а в ходе неформальных переговоров, двустороннего торга, обычно требующего обращении к вышестоящему в нерархппадминистративномуэвенузтой же организации. Нормой, на которую ссылаются стороны, служит не первоначальный конт ракт, а все отношение в целом. Примером такого тина контракта может служить так называемый психологический конт ракт, основу которого составляют вопросы организа-ционной культуры и мот ивации работника, связанные с обязательствами долгосрочной заботы о сотруднике (к примеру, продвижение по службе, конкурентная зарплата и т. д.) со стороны работодателя, и ожидание в обмен на лояльность добросовестной работы нанимаемого работника.
Однако иерархия имеет свои недостатки, которые связаны со следу ЮІ ци м и и здерж кам и:
у менеджеров внутренних подразделений более слабые стимулы к максимизации прибыли (снижению издержек, повышению качества, к инновациям);
в рамках иерархии появляются значительные бюрократические издержки.
Согласно К. Менару, можно выделить четыре основных фактора, определяющих различия между тинами контрактов
Срок действия контракта. Продолжительность контракта, как правило, связана с основными характеристиками сделки. Чем более специфичны инвестиции, чем большее значение имеет непрерывность сделки, тем более длительным будет срок, на который заключается контракт.
Стененышлноты контракта в отношении переменных, которые определяют адаптацию к непредвиденным обс тоятельствам: цен, качества, количества, штрафных санкций. І Іроведеииьіе эмпирические исследования показати, что степень полноты конт ракта возрастает с увеличением специфичности ресурсов и уменьшается по мере увеличения неопределенности. Это означает, что дос тигается определенный компромисс между гарантиями, потребность в которых возрастает с увеличением зависимости, и гибкостью, которая требуется из-за меняющихся условий реали.іанин сделки. :t Стимулы, т. е. механизмы, нснользующиеси it контрактах, которые можно снести к следующим категориям: сдельная оплата труда, почасовая оплата труда, распределение акций между работниками, доход на актины, выплачиваемые собственникам, и рента, которая делится между участниками совместного проекта, г Процедуры принуждения к исполнению конт ракта.
Каждой контрактной форме соответствует специфический механизм управления договорными отношениями
I Безличный рыночный механизм. І Іодходит к одноразовым н пов торяющимся сделкам но поводу стандартных товаров. 2. Арбитраж. Распространяется на нерегулярные сделки по поводу товаров среднем и высокой степени специфичности. .'І Двусторонняя структура управления. Это тин характерен дтя отно- шенчееких контрактов. Сфера применения такого механизма управ-ления регулярные сделки по поводу товаров средней степени спе-цифичности.
і Унитарное управление (иерархия). Отношения между участниками догопора регулируются прямыми командами н приказами, а не рыночными сигналами.
Итак, все тины контрактов отличаются той ролью, которую траст в них цепа, степенью специфичности ресурсов, которые являются предметом сделки, а также наличием специальных гарантий выполнения обязательств, закрепленных в контракте. Эт и характеристики контрактов н альтернативных способов организации сделки можно пред-ставить в виде следующей таблицы.
Таблица 4 2
Типы контракта и альтернативные способы организации сделки Тип контракта Цена(р) Специфичность ресурса(к) Гарантии исполнения контракта (s) Способ организации слезки Классический Решающая (ю.ть в стимулировании, координации
И Км1П |Хие к = 0
ресурс общего назначении s = 0
гарантии не нужны Рывок Таблица 4.2 (окончание)
Тин кош рак га Цена(р) Специфичность ресурса(к) Гарантии исполнения коїггракта (s) Способ организации
Сделки 1 Іеоклас- спчссктііі Играет важ-ную роль, но ограниченную ( пеннфнчнн- ст мо ресурсов к > 0
средняя степень спсннфнчівктп ресу|>са s * k
гарантии применять сложно Смешанные или гибрид-ные и «скрытая информация» были введены К.
Эрроу.
.'!, Скрытые намерения (hidden intentions) партнера но с дел ке скрывают н себе опасность третьего вида оппортунистического поведения вымогательства (hold-up).
Впервые внимание на трудност и, возникающие на рынке в свя.пі с асимметрией информации на стадии до заключения сделки, обратил внимание профессор экономики Калифорнийского унпнерен тега в Іісрклн Джордж Лкерлоф (George Akerlof. род. HMO) в Н)70 г.
Он рассмотрел механизм неблагоприятного отбора на примере рынка подержанных автомобилей в США. На этом рынке продаются хорошие автомобили. которые на сленге называются «сливы*, и плохие (на сленге — «лимоны»). Продавцы располагают большей информа-цией о качестве автомобилей, которые они продают, чем покупатели. I lo поскольку покупатели не могут провести различие между «сливами» и «лимонами*.той хорошие, и плохие автомобили продаются но одной цене. Дж. Акерлоф утверждает, что в этой ситуации на рынке останутся в основном «лимоны» п. возможно, хорошие автомобили вообще не будут предлагаться к продаже.
И подобной ситуации возникает внешний эффект, который приводит к провалу рынка. Своим решением попытаться продать автомобиль плохого качества по средней цене экономические агенты оказывают влияние на складывающееся у покупателей впечатление в отношении качест ва «среднего» автомобиля, продаваемого на рынке. Это приводит к понижению цены, которую покупатели готовы платить за «средний автомобиль», и таким образом наносит ущерб .нолям, которые і питаются продать хороший автомобиль. І Із-за высоких издержек получения информации товары низкого качества вытеснили товары хорошего качества. Проблема неблагоприят ного отбора может быть настолько серьезной, что способна полностью разрушить рынок.
Существуют две стратегии, позволяювоіе решить проблему неблагоприятного отбора: подача сигнала (signalling) н просеивание
(screening). Различие между этими стратегиями состоит в том. какая из сторон предпринимает действия информированная или неинформированная.
При сигнализировании инициативу в свои руки берет сторона, располагающая информацией. Той стороне, которая обладает скрытой информацией, бывает выгодно, чтобы о ней узнала другая сторона.
Сигнал - ото наблюдаемая характеристика индивида или блага, которая может быть изменена.
I? нримс|)е Дж. Лкерлофас рынком подержанных автомобилей таким сигналом служит гарантия, которую предоставляет продавец «•слив», если автомобиль окажется «лимоном». Продаве ц «лимонов» не может предоставить подобной гарантии, поскольку ато ему невыгодно.
Н договорах подобным спгнатом о надежности другой стороны могут служить штрафные санкции; другим примером сигнала могут быть капиталовложения вторговую марку.
І Іонятне «просеивание» характеризует действия стороны, не обладающей информацией, которые та предпринимаете целью разделения различных типов информированной стороны в соответствии с определенными характерист иками. І Існнформиронанная сторона может предложить информированной стороне некий набор альтернатив, каждая из которых рассчитана на определенный тин информированной стороны. Последняя делает свой выбор и тем самым раскрывает свою частную информацию.
И свою очередь, существует еще одна проблема, получившая название «морального риска», возникающая, когда лицо, обладающее необходимой для принятия решения информацией, имеет интересы, отличающиеся от интересов лица, принимающего решение. Очевидно, что это лицо может пытаться использовать информационное преимущество для того, чтобы повлиять на принятие выгодного для себя решения. Оно будет заинтересовано в том, чтобы не предоставлять полную и точную информацию, имеющую существенное значение для принятия решения. Н этом случае речь идет о скрытой информации.
Моральный риск — это действия экономических агентов но максимизации их собственной полезности и ущерб другим в ситуациях, когда они не ощущают полностью последствий (или не пользуются полными выгодами) своих действий вследствие неопределенности и неполноты конт рактов, которые препятствуют возложению всего ущерба (или получению всех выгод) на соответствующего агента.
Ситуации, в которых возникает моральный риск, характеризуются сочетанием следующих условий:
интересы исполнителя и заказчика не совпадают, исполнитель преследует свои собственные интересы н ущерб интересам заказчика;
исполнители застрахованы от неблагоприятных последствий своих действий;
заказчик не в состоянии осуществлять полный контроль и совершенное принуждение.
Моральный риск встречается повсеместно.
Некоторые ресурсы в большей степени подвержены моральному риску, чем другие. Ресурсы или капиталовложения называются пластичными. если использование ресурса по назначению трудно проконтролировать, а законных способов его использования может быть много. Лицо, которое принимает решение (управляет использованием пластичного ресурса), в данном случае имеет больше возможностей тайно повлиять на ожидаемые результаты в своих интересах, lie. ні контроль использования пластичного ресурса требует больших издержек, то в лом случае и возникает опасность морального риска. Ресурсы, которые не являются пластичными, не требуют контроля над своим использованием.
Примером отрасли с невысокой степенью пластичности ресурсов могут служить железные дороги, предприятия коммунальной сферы, авпатиинн. нефтепереработка (в отличие от геологической разведки нефтяных месторождений). Наиболее пластичным ресурсом является человеческий капитал, деньги.
Частным случаем морального риска является проблема, которая носит название проблема «принципала—агента» (заказчика— исполнителя), или проблема агентских отношений (agency).
Агент действует по поручению принципала, но принципалу трудно проконтролировать действия своего агента. То, что принципал может наблюдать, — :>то в основном результаты. Кед и принципал — владелец фирмы, то управляющий (менеджер) это агент, а результатом будет прибыль в конце года.
Проблема здесь возникает из-за асимметрии информации, которая сістадьіпается при наличии двух условий:
деятельность агента не поддается непосредственному наблюдению принципала;
о деятельности агента невозможно судить по ее конечным результатам.
Принципал может оказаться перед уцюзой серьезных потерь. Гло благополучие зависит от действий агента. Издержки в агентских от-ношениях складываются из следующих компонентов:
издержек контроля со стороны принципала;
издержек исполнителя, связанных с добровольным приня тием более жестких условий, например издержки по внесению залога;
остаточных потерь, г. е. потерь принципала от решении агента, отклоняющихся от решениіі. которые принял оы сам принципа'!, если бы облачал информацией и способностями агента.
Способы снижения уровня морального риска следующие.
Контроль за действиями агента. Можно ужесточить надзор за деятельное! ыо агента, увеличивая объем ресурсов, расходуемых на зги цели. Мее меры по ужесточению надзора, как правило, дорогостоящие, н нередко издержки контроля могут превышать ту выгоду, которая дост игается подобным образом.
Попек дополнительных источников информации об агенте, о ею усилиях, о его честности и прилежании.
.4. Создание конкуренции между агентами, которые имеют противоположные интересы, а значит, буду т охотно раскрывать относительные преимущества своей деятель пости, подчеркивая недостатки деятельности своих конкурентов. 1. Контроль посредством механизма фондового рынка и рынка слиянии и поглощений позволяет смягчить проблему моральною риска в отношениях между акционерами и наемными управляющими. Одним из распространенных способов борьбы с моральным риском выступает объединение интересов принципала и агеп га с помощью стимулирующих конт рактов пли участия агента в результатах дсяте.лыинти.
Иногда о дся гслыикти агент а можно судит ь по ее результат у, в этом случае можно создат ь стимул д ія правильного поведения, выплачивая вознаграждение за хорошие результаты. Однако использование этого способа предотвращения .моральною риска может быть ограничено следующими «факторами:
поведение агента нередколншь частично влияет на результат и трудно выделит ь влияние именно усилий агента на конечные результаты;
воз.можжнти заключения стимулирующих контрактов ограничены степенью склонности агента к риску. Большинство люден не склонны к риску (risk-averse). Они ско|не выберут небольшой, но постоянный доход, чем неопределенный доход, который в с реднем выше, но зависит от (факторов непредсказуемых и ие поддающихся кон тролю с их стороны. Возникает вопрос о том, кто должен нести риск, связанный с действием случайных факторов. Стимулирующий контракт создаст стимулы для аген та прикладывать высокий уровень усилий, поскольку если он будет работат ь с минимальными усилиями, тогда не получит ничего.
Существуют и другие возможности снижения морального риски.
'Гак, например, можно создать для агента стимулы к хорошей работе и одновременно предоставить ему страховку от неблагоприятного исхода — это смешанный контракт.
Устанавливая вознаграждение на более высоком уровне, когда аген і добивается хорошего результата, мы создаем у агента стимул к хорошей работе. Выплачивая агенту некоторое вознаграждение при плохом |Н'- i\ плате, мы страхуем его от невезения. Поскольку агент получает некоторую су.мму нрн плохом результате, г. е. мы его ст рахуем, он ні'будет требовать слишком большую сумму нрн хо|Ю1псм результате. Мы добиваемся высокого уровня усилий и, соглашаясь нести бремя риска, платим ему меньше, че.м при стимулирующем контракте с интенсивными стимулами.
Глце одним из способов снижения морального риска может стать добровольное принятие агентом более жестких условий (bonding). Агенты могут добровольно с тавить себя в более жесткие условия, стесняя свободу своих будущих действий. ()нн как бы вносят залог, который теряют, если обнаруживается, что их поведение отклоняется от ннтс|х- сов принципата. І Ірппцннал получает гарантии добросовестной работы anнта, поскольку видит, ч то у агента связаны руки п отлынивание ему невыгодно, иначе он не получит более высокого вознаграждения.
II наконец, можно для снижения .морального риска использовать принцип «сделай сам» (изменение структуры собст венност и и организационная перестройка). Моральный риск в агентских отношениях можно преодолеть, если отказаться от услуг агента и сделать все самому. однако это не всегда возможно или вы потеряете выгоды от специализации т руда. Пороться с моральным рнскохі можно, изменив структуру собственности. I? данном случае вертикальная интеграция решит проблему моральною риска в отношениях с агентом. 1. Угроза оппортунизма повышает трансакционные издержки, которые несут обе стороны. .Законодательство должно учитывать возможности проявления оппортунизма и сокращать связанные с ним транс-акционные издержки. ,')та задача довольно сложная, потому что одни виды оппортунистического поведения проще обнаружить, чем другие. ()ппортунистнчсскос поведение следует отличат ь от нарушения догово-ра. Оппортунизм может быть основанном для того, чтобы назвать нару-шением поведение, которое явных условий договора не нарушает. И то же время не каждое нарушение догоіюра будет ошніртуннстнчеекн.м но- неденнем. 1 Іеобходнмьім условием для того, чтобы определенное пове-ление можно было бы назвать оппортунистическим, является перерас-пределение богатства. Однако при этом жерт ва оппортунистического поведения должна иметь законное прано на ту часть богат ства, которую она теряет в результате оппортунистического поведения контрагента. Но сути, вопрос заключается в том. кто имеет право на иерерасирсдс- . іяемую часі ь богатс тва. І Іерераснределение богатства в результате оп-портунистического поведения не служит никакой производительной цели, но затраты на его реализацию и на защиту от него являются пря-мыми вычетами из богатства общества.
<< | >>
Источник: Васильцова В. М., Тертышныи С. А. Институциональная экономика. 2013

Еще по теме 4.1. Юридический и экономический ПОДХОДЫ К понятию «контракт». Классификация контрактов:

  1. Контракты купли-продажи в международной торговле. Базис поставки и транспортные условия контрактов. Фрахтование и букирование
  2. ВСЕ О ДОГОВОРАХ (КОНТРАКТАХ) И ИХ ВИДЫ. ДОГОВОР (КОНТРАКТ)
  3. КОНТРАКТ (лат. contractus) - 1) синоним понятия «договор» в гражданских и трудовых правоотношениях.
  4. ФЬЮЧЕРСНЫЙ КОНТРАКТ
  5. Выход из контракта
  6. 24. ОТЛИЧИЕ ФОРВАРДНЫХ КОНТРАКТОВ ОТ ФЬЮЧЕРСНЫХ
  7. ЗАРУБЕЖНЫЕ КОНТРАКТЫ.
  8. §4. Арбитражные оговорки в контрактах
  9. ЗАКЛЮЧЕНИЕ КОНТРАКТА С ОБУЧАЕМЫМИ
  10. 23. ФОРВАРДНЫЕ КОНТРАКТЫ И СДЕЛКИ С НИМИ
  11. Калькуляция затрат по контракту
  12. ЗАРУБЕЖНЫЕ РЫНКИ ФЬЮЧЕРСНЫХ КОНТРАКТОВ