В Україні від сьогодні перевірятимуть власників усіх банківських карток (ДОКУМЕНТ)

Від сьогодні, 5 червня, Національний банк України зобов’язав усі комерційні банки країни звітувати про платежі населення з використанням карток незалежно від їх сум

Про це повідомляє інформаційний портал "Моя Київщина" з покликанням на статтю Мінфіну.

Нововведення стосується карток, випущених як українськими, так й іноземними банками.

Щопонеділка до 16.00 банки мають надіслати до Нацбанку інформацію про безготівкові платежі своїх клієнтів в Інтернеті за попередній тиждень. Такі дані мають бути подані із зазначенням імені клієнта або назви суб’єкта господарювання, який здійснював відповідні платежі.

Фінансисти передаватимуть НБУ дані щодо видів карткових операцій:

• P2P-перекази (коли фізособи перекидають гроші один одному),
• поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах,
• оплати в Інтернеті,п
• переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.

Причому за інтернет-оплатами вимагають детальної інформації:

• з номерами рахунків, з яких відбуватимуться платежі,
• з даними про одержувачів — ЄДРПОУ інтернет-майданчика,
• кількістю оплат, всіх сум,
• у розрізі всіх карток — як українських, так і іноземних (так, під контроль беруться й виплати біженцям).

Відомо, що НБУ поки не запитав відомостей про карткові оплати людей у ​​магазинах.

Швидше за все, метою збирання даних є фінансовий моніторинг. Банкіри міркують, що цю інформацію можуть збирати для силових органів, або для податкової, для надання правоохоронцям/фіскалам інформації на запит. Цілком можливо, що фінмоніторинг у рамках вимог міжнародних кредиторів України.

Нагадаймо, що на вимогу Департаменту соціального захисту населення Київської обласної військової адміністрації, Управління соціального захисту населення м. Фастова припиняє прийом документів на надання грошової допомоги сім’ям осіб з інвалідністю, дітей з інвалідністю.